(CaliToday) – Tổng Biện lý New York vào thứ 5 đặt nghi vấn liệu công ty bảo hiểm ở California đã đóng $175 triệu Mỹ kim bảo lãnh cho ông Donald Trump thực sự có thực lực về tiền bạc, hay thậm chí có được phép hoạt động ở tiểu bang hay không.
Bà James trong hồ sơ toà nêu ra những câu hỏi có thể gây nguy hiểm cho thỏa thuận đóng thế chân giữa cựu Tổng thống với công ty bảo hiểm của tỉ phú chuyên bảo lãnh cho những người không đủ tiêu chuẩn vay mua xe, ông Don Hankey. Và Thẩm phán Arthur F. Engoron đã ấn định lịch điều trần về vấn đề này vào ngày 22 tháng 4.
Bước đi mạnh mẽ này được công tố đưa ra sau khi công ty bảo hiểm Knight Specialty Insurance – một công ty tương đối ít được biết đến nhưng có mối quan hệ chính trị mật thiết với cựu Tổng thống – bị buộc phải tiết lộ tài chánh.
Văn phòng Tổng biện lý cho biết “hoàn toàn không đồng ý với khả năng của bên bảo lãnh,” lưu ý rằng, KSIC đang tìm cách hoạt động “không có giấy chứng nhận đủ điều kiện.” Theo luật New York, tiểu bang có tiêu chuẩn nhất định để bảo đảm một công ty bảo hiểm “có khả năng thanh toán, chịu trách nhiệm và đủ điều kiện để đặt ra chính sách hay hợp đồng được yêu cầu.
Tổng biện lý New York lưu ý, KSIC không ghi danh hoạt động đóng thế chân ở New York, và vì vậy, công tố yêu cầu công ty hoặc luật sư của ông Trump đệ giấy tờ “chứng minh” tiền bảo lãnh này trong 10 ngày. Bà James tìm cách xác định liệu KISC – công ty chưa bao giờ bảo lãnh tương tự trước khi đóng cho ông Trump – có đủ khả năng tài chánh để thực hiện nghĩa vụ trả tiền bồi thường nếu Trump thua kháng án hay không.
Toán luật sư biện hộ ông Trump vào thứ 5 liệt kê giấy tờ liệt kê tài chánh đằng sau hai công ty — KISC và một công ty khác có tên Knight Insurance Company LTD — cả hai đều tuyên bố có tổng tài sản $2,7 tỷ Mỹ kim. Tuy nhiên, chỉ có công ty thực sự được nêu danh trong hồ sơ toà đồng ý trả trước số tiền nếu Trump thua kháng án.
Riêng Công ty Knight Specialty Insurance không có “khoản dư” được ghi báo cáo tài chánh đáp ứng yêu cầu về vốn để bảo lãnh. Luật New York giới hạn số tiền các công ty thế chân hoạt động ở tiểu bang có thể bảo lãnh ở mức 10% tổng số “vốn và khoản dư” của công ty.
Trong hồ sơ đệ lên tòa vào giữa ngày thứ 5, KSIC cho biết, công ty hiện chỉ có “khoản dư” $138 triệu Mỹ kim. Điều đó có nghĩa khoản tiền bảo lãnh công ty quyết định đóng cho ông Trump vượt quá giới hạn 10%, vượt qua con số khổng lồ 127% khoản dự trữ của công ty.
Nhưng trước khi giấy tờ đệ lên toà, Chủ tịch của Knight Specialty Insurance Amit Shah đưa ra lý thuyết tại sao những tiêu chuẩn về vốn của New York không áp dụng cho công ty của họ, vì KSIC không ghi danh hoạt động bảo lãnh ở tiểu bang. “Knight Specialty Insurance không phải là công ty bảo hiểm địa phương ở New York, và luật bảo hiểm về khoản dư của New York không quy định khả năng thanh toán của các công ty bảo hiểm không hoạt động ở New York,” Shah nói. Chủ tịch cho biết, KSIC có quyền đóng bảo lãnh qua Excess Line Association of New York – tổ chức bất vụ lợi được tiểu bang New York tạo ra đóng vai trò hỗ trợ giữa các công ty môi giới và các cơ quan quản trị.
Ngay cả khi KSIC thiếu vốn, công ty vẫn có thể sử dụng tài sản thế chấp mà ông Trump đã cam kết.
Trong một cuộc phỏng vấn mới đây, Hankey tiết lộ, ông Trump cam kết $175 triệu Mỹ kim tiền mặt làm tài sản thế chấp, và đang được một công ty môi giới giải quyết. Trong khi đó, ông Trump có thể kiếm được lãi từ số tiền này.
Trong tuyên bố gởi ra vào thứ 5, luật sư Christopher M. Kise chỉ trích gay gắt Tổng biện lý, gọi vụ kiện của bà là “chiến dịch chính trị vô căn cứ và đầy thù hận,” và việc bà phản đối bảo lãnh nỗ lực “khuấy động một số tranh cãi công chúng vô căn cứ.”
Hankey cho biết đã liên lạc với đại diện của ông Trump sau phán quyết bị phạt $454 triệu Mỹ kim vụ kiện dân sự cáo buộc thực hành kinh doanh gian lận ở New York, và đề nghị giúp đóng tiền thế chân. Tỉ phú cho biết, mục đích của ông hoàn toàn kinh doanh chứ không phải chính trị.
Knight Insurance Group là một trong 8 công ty thuộc Tập đoàn Hankey, tất cả đều có trụ sở tại Nam California. Ông Hankey nổi tiếng là nhà cung cấp các khoản vay rủi ro và sinh lợi béo bở, đặc biệt là các khoản nợ có tài sản thế chấp có thể được thu xếp nhanh hơn các khoản vay thông thường, và yêu cầu người đi vay phải cầm cố tài sản có giá trị.
Hương Giang (Tổng hợp)